Penipuan dari Online Shop dengan Modus Perubahan Jumlah Transfer
Saya ingin bercerita tentang mode penipuan yang terjadi pada saya awal januari 2018.
Kemarin (06/01/2018 18:16WIB) saya melakukan transaksi xxx dengan nominal Rp qqq kepada pelapak Sintia Shop (sintia_shop640) via BNI BL. Sayangnya, pelapak itu menolak pembayaran saya dengan alasan 'Harga barang/biaya kirim tidak sesuai'. Dana yang telah saya transfer terlah dikembalikan ke BDompet saya. Karena berdasarkan chat dengan pelapak, si pelapak telah dalam proses untuk pengiriman barang pesanan saya mencoba untuk mencairkan dana yang ada di BDompet saya. Namun ternyata beberapa menit kemudia, BDompet saya dibekukan sehingga tidak bisa melakukan pencairan ke Bank saya.
Berselang beberapa waktu, saya di telepon oleh nomor +62816403717 dengan bapak Erwin yang mengaku sebagai customer service BL dengan segala formalitas yang ucapkan saat menelepon membuat saya yakin dengan apa yang ia sarankan. Saya disarankan untuk mentransfer ulang karena terdapat peembaruan sistem oleh BL dan setelah saya mentransfer, uang saya yang dibekukan akan cair dalam beberapa jam dan notifikasi pembayaran akan dilampirkan ke email. Kemudian saya mentransfer ulang dengan nominal baru Rp xxx ke BNI BL.
Hingga pagi ini, Sintia Shop mengirim pesan kalau order telah di proses tapi ia tidak menunjukkan resi pengiriman dan saya meyakini bahwa bapak Erwin telah menipu saya. Hal serupa juga terjadi pada hari Jumat sore. Karena saya tidak terbiasa menggunakan BL jadi saya dengan mudahnya tertipu.
Pada hari Jumat (05/01/2018 17:00WIB) saya melakukan transaksi yyy dengan nominal Rp vvv kepada pelapak Umi Ayu (umi_ayu449) via BNI BL. Berdasarkan order saya harusnya membayar Rp bbb. Karena setelah order dan sebelum membayar, pelapak mempersilahkan saya menawar harga lebih rendah lagi senilai Rp nnn dengan alasan ia sedang membutuhkan uang. Kemudian saya mentransfer nominal yang telah disepakati ke BNI BL tanda menerima notifikasi karena pelapak menyatakan bahwa BL sedang mengalami pembaruan sistem.
Berselang beberapa waktu, saya ditelepon oleh +6285213244295 yang mengaku dari BL dan sempat terdengar mengenai pembaruan sistem tapi saya tidak dapat benar benar mendengar suaranya karena saya sedang dijalan menggunakan motor. Beberapa kali ia menelepon namun gagal terus untuk benar benar berbicara dengan saya. Kemudian saya mencoba menghubungi pelapak pada pukul 11 malam untuk meminta penjelasan namun hingga kini ia tidak online dan merespon chat saya.
Pagi ini saya baru menyadari kemungkinan besar saya telah terkena Penipuan yang Mengambil Alih Dana (Fund Take-over) dengan total Rp xxx+vvv. Hal ini juga membuat saya berpikir bahwa kejadian ini membuat BDompet saya dibekukan karena terlibat dalam indikasi penipuan. Jumlah dana yang dibekukan adalah Rp qqq. Saat itu saya sangat membutuhkan uang tersebut untuk digunakan pada beberapa hari berikutnya.
Saya sangat memohon untuk bantuan dari tim BL untuk bisa mencairkan dana yang dibekukan kembali ke rekening BNI saya yang terdaftar di akun saya. Serta bantuan untuk mengembalikan dana yang diambil alih oleh penipu. Mungkin tim BL bisa mengalihkan uang yang saya transfer ke akun penipu dengan men-trace aliran dana dari BNI atas nama saya. Karena 2/3 dari uang-uang tersebut sangat dibutuhkan untuk minggu kedua Januari saya dan 1/3 nya memang untuk membeli produk yang saya coba order namun gagal karena penipuan.
Mohon tindak lanjutnya secara segera, karena uang saya yang sudah saya transfer ke rekening BNI BL sangat penting. Tanpa tindak lanjut yang jelas saya terpaksa mengadukannya kepihak yang berwajib. Karena saya mentransfer ke rekening BNI BL dari BNI pribadi saya, maka seharusnya dapat di periksa dengan lebih jelas dan mengembalikannya kepada saya. Selain itu tim BL harusnya dapat melakukan penarikan dana dari akun-akun penipu jika dana tersebut belum digunakan oleh akun tersebut. Kemudian melakukan pengembalian dana ke konsumen yang terkena penipuan, atau paling tidak memberikan voucher agar transaksi ke BL akan tetap terjadi dan tidak teralihkan ke tempat lain.
Pelayanan BL yang terlampau lama membuat saya bisa mendapatkan uang yang di bekukan di BDompet sekitar semingguan setelah akun saya di bekukan. Sebaiknya BL juga memiliki nomor telepon yang terdaftar ketika menelepon ke konsumen. Karena ketika BL melakukan konfirmasi penipuan mereka menggunakan nomor telepon biasa sehingga agak membingungkan.