Pequeña Empresa de Seguros es una necesidad. Y aquí está el porqué ... Cualquier pequeña empresa, sin importar el número de empleados, debe tener por lo menos en el negocio de seguros básicos. negocio de seguros cubre las operaciones básicas de la mayoría de los pasivos. Esto no puede ser considerado importante, pero ganar una demanda contra una empresa pequeña podría obligar a las empresas a la quiebra. Además, tal vez, si una empresa no tiene seguro, el propietario del negocio puede ser responsable por juicio por daños monetarios o personales. Consideremos, por ejemplo, si una pequeña empresa que vende un producto es defectuoso, y causar daño físico, entonces ciertamente hay base legal para una demanda, aunque la pequeña empresa no estaba al tanto del producto defectuoso, cuando que son adquiridos por un cliente. Muchas empresas de arrendamiento financiero obligan a las empresas de todos los tamaños, que alquila el espacio, tener un seguro de responsabilidad civil. Debido a que la empresa de arrendamiento financiero es consciente de que si la empresa ha sido procesado, que podría verse obligado a declararse en quiebra, lo que los contrato válido, la empresa de leasing y que nunca se pagó. Además, un incendio o el costo del daño sería cubierto por la póliza de seguro, la protección de la empresa arrendó todos los costos de reparación o total de seguros loss.Basic para una pequeña empresa debe incluir los bienes y los seguros la responsabilidad. seguro de la propiedad cubre el costo de la renta a una empresa de arrendamiento todos los bienes de la empresa (mesas, escritorios, máquinas, calefacción y aire acondicionado), la cobertura contra la pérdida de la delincuencia (robo , la falsificación y la falsificación), y la pérdida de ingresos de una interrupción del negocio. adiciones Facultativo de la cobertura de seguro podría incluir terremotos e inundaciones. Seguro de responsabilidad civil debe ser una responsabilidad civil general (CGL), que cubre las pérdidas a terceros. Esto incluye la responsabilidad de fuego, que es necesario para alquilar una empresa de arrendamiento financiero inmobiliario, como se mencionó anteriormente. Esto cubriría el costo de daño de fuego a la propiedad que pertenezca al propietario, como resultado de la negligencia del inquilino. La LMA cubriría los gastos médicos o gastos médicos. En el caso de que un cliente tropieza y cae en una empresa, la cobertura se incluyen el pago de los gastos médicos de una acción por daños y perjuicios por lesiones personales. Además, las lesiones, que abarca violaciónes de la vida privada, el desalojo ilegal, y el secuestro (por ejemplo, la celebración de un sospechoso en premisas falsas para robar en tiendas) cobertura adicional para CGL se : productos y operaciones completadas y / o lesiones personales y la publicidad. La cobertura adicional depende del tipo de servicio o negocio esperado. Además, la cobertura de responsabilidad, negligencia o errores y omisiones de política sería algún tipo de negocio o prácticas, tales como dentistas, médicos, agentes inmobiliarios, abogados, consultores de ingeniería, o en cualquier otra esfera especializados. Una póliza de propietario de negocios (BOP) se incluirá en una póliza de seguros, la propiedad y seguro de responsabilidad civil. Que se pagaría una prima única. Este tipo de política es sólo para las pequeñas y medianas o empresas. Las grandes empresas están excluidas de esas políticas, ya que son considerados de alto riesgo. El importe de la prima cobrada por una balanza de pagos en cuenta lo siguiente para calcular: Ubicación de los materiales de construcción, construcción, seguridad de la empresa, los riesgos de incendio, y la estabilidad financiera de la empresa o entidad. Si una pequeña empresa tiene empleados que trabajan en un salario de la política de seguro de compensación para los trabajadores previstos por la ley. En concreto, se aplica cuando un empleado se lesiona o incapacitados para trabajar. En caso de pagar una indemnización por los gastos médicos del trabajador lesionado, sobre la base de la política. A menos que la póliza se cancela por el tipo employee.Other negligente de seguros deben ser considerados para una pequeña empresa. La cobertura puede incluir: seguro de automóvil por daños los vehículos de la empresa propietaria, y el seguro médico para los empleados. Además, tener una política amplia que cubre todos los costos por encima de los requisitos de cubrir el importe de cualquier cobertura de seguro. Considere la posibilidad de que el dolor y el sufrimiento parece casi no tienen límite para compensation.Small negocio debe tener en cuenta que las primas de seguro son deducibles en el impuesto sobre la renta empresarial. Pagar un deducible alto reduciría la prima de un seguro comercial. Las compañías de seguros pueden sugerir diferentes enfoques de costos de las primas más bajas.
