Optez pour un gestionnaire de patrimoine pour optimiser vos actifs
S’offrir les services d’un gestionnaire de patrimoine : dans quel but ?
Les services d’un conseiller en gestion de patrimoine s’adressent aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises désireuses d’optimiser le rendement de leurs actifs financiers. S’il est vrai que sa clientèle se compose majoritairement de portefeuilles bien garnis, on assiste actuellement à un changement des mœurs.
De plus en plus de cadres moyens et de retraités font appel à cet expert que ce soit pour la recherche de solutions de placement ou d’épargne ou encore pour la planification de retraite. Des domaines qui exigent de véritables connaissances en fiscalité et en droit.
Et pour profiter des différents avantages fiscaux et réduire sa note fiscale, le recours à un gestionnaire de patrimoine reste un excellent choix. En effet, il ne faut pas oublier que tous les biens, qu’ils soient immobiliers (résidence secondaire, logement, local commercial…) mobiliers, et les biens de propriété intellectuelle sont imposables. Plus la valeur du patrimoine est importante, plus l’imposition est élevée.
Pourtant, il existe quelques recettes légales pour se rendre invisible aux yeux du fisc ou, du moins, pour bénéficier des dispositifs de défiscalisation. Ces astuces qu’il a d’ailleurs l’habitude de pratiquer n’ont aucun secret pour le gestionnaire de patrimoine.
De même, le recours à ce spécialiste est nécessaire lorsque le client devra transmettre ses biens à ses enfants. Si de nombreux contribuables redoutent les droits de mutation et de succession, il faut savoir qu’il est possible de diminuer les impôts sur les successions. Le gestionnaire de patrimoine vous offrira ainsi aide et conseil pour réduire la note.
Les attributions d’un gestionnaire de patrimoine
Alors que la valeur des actifs qu’on lui confie varie considérablement, à partir de 50 000 euros et pouvant atteindre plusieurs millions d’euros, cet expert peut tout aussi bien assurer la gestion d’une fortune (patrimoine dont le montant est supérieur à 5 millions d’euros).
Au-delà du rôle de conseil, il accompagne son client dans la gestion de ses biens. Il s’occupe également de l’aspect administratif, évalue le patrimoine et donne des instructions pour l’emploi de ceux-ci.
Le gestionnaire de patrimoine va réaliser un inventaire, évalue la situation patrimoniale et fiscale de son client et détermine le niveau de risque auquel celui-ci souhaite s’exposer.
La compréhension des besoins et des attentes de son interlocuteur est tout aussi importante. Après avoir recueilli toutes les informations nécessaires, il met en œuvre une stratégie de placement adaptée aux exigences de son client.
