Bank Terbesar di Wilayah Nordik Melarang Bitcoin, Mendapat Tertangkap Karena Pencucian Uang
Nordea Bank, kelompok keuangan terbesar di negara-negara Nordik, yang melarang Bitcoin pada bulan Januari, telah tertangkap dalam skandal pencucian uang besar karena diduga menerima uang kotor dari dua bank di Baltik. Yle, sebuah publikasi milik negara di Finlandia dengan lebih dari 3.500 karyawan, melaporkan bahwa otoritas keuangan di Swedia menerima laporan dengan bukti untuk mendukung dugaan pencucian uang terhadap Nordea Bank. "Kami menyadari laporan tersebut, dan di Nordea kami bekerja sama dengan pihak berwenang yang relevan di negara-negara di mana kami beroperasi, termasuk Unit Inteligen Keuangan Nordik," kata Nordea .
Ironi
Sembilan bulan yang lalu, Nordea Bank secara ketat melarang karyawannya membeli dan memperdagangkan cryptocurrency seperti Bitcoin karena sifatnya yang tidak diatur. Afroditi Kellberg, juru bicara untuk Nordea Bank AB, mengatakan: “Ini adalah praktik yang tersebar luas di industri perbankan untuk membatasi penjualan akun pribadi staf untuk mencegah mereka mengambil posisi dalam investasi spekulatif, atau yang mungkin mengekspos mereka ke risiko kerugian finansial dan karena itu berdampak pada keuangan mereka. Oleh karena itu, Nordea, seperti semua bank, memiliki hak untuk menetapkan kebijakan di bidang ini yang berlaku untuk stafnya. ” Dengan merujuk pada kurangnya peraturan di ruang cryptocurrency, Kellberg dan Nordea Bank menyatakan keprihatinan mengenai kemungkinan menggunakan aset digital untuk mencuci uang dan dampak yang dapat terjadi pada para investor dari kelas aset.
Menggandakan keputusannya untuk menerapkan larangan menyeluruh terhadap crypto, juru bicara Nordea, Raymond Frenken menyatakan bahwa mereka akan bekerja sama dengan bank-bank sentral dan Federasi Perbankan Eropa untuk membentuk kerangka kerja peraturan standar industri dalam hal mata uang kripto. “Jika bank seperti Nordea akan memiliki kebijakan yang sangat spesifik mengenai hal ini - dan kami mendengar regulator melihat ini, termasuk ECB dan bank sentral - mungkin itu akan berubah. Dengan perkembangan seperti ini, kemungkinan besar itu harus dibahas dalam konteks Federasi Perbankan Eropa, ” kata Frenken . Pada saat itu, seperti yang dilaporkan Detikdax, keputusan kontroversial Nordea Bank AB dipenuhi dengan kritik baik dari sektor cryptocurrency dan sisa industri keuangan tradisional. Konsultan kepala Djøf Niels Mosegaard secara terbuka mengkritik larangan itu, menegaskan kembali bahwa dasar hukum pelarangan itu masih belum jelas. “Jelas bahwa karyawan tidak boleh berspekulasi tentang sesuatu yang kriminal. Tapi itu bukan kasus untuk bitcoin, seperti yang terlihat saat ini. Kami berpikir bahwa larangan sedang dibuat tanpa dasar hukum. "
Pencucian uang
Menurut SLE dan laporan dari outlet media utama Swedia termasuk penyiar publik SVT negara, lebih dari 365 akun Nordea individu menerima pembayaran lebih dari 150 juta euro, setara dengan $ 171 juta, dari perusahaan-perusahaan shell yang diduga menjalankan operasi tidak sah. Dalam beberapa minggu ke depan, pihak berwenang Finlandia diharapkan untuk bekerja sama dengan pihak berwenang Swedia untuk meluncurkan penyelidikan penuh ke Nordea Bank. Danske Bank, lembaga keuangan terbesar Denmark, yang juga dihukum karena pencucian $ 243 miliar, sebelumnya mengatakan kepada klien dan karyawan agar menjauhi Bitcoin karena implikasi pencucian uang. Read the full article